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养老目标基金诞生已满三周岁 华夏基金将进一步完善其产品线

时间:2021-09-14 11:26:43       来源:北京商报

2018年9月13日首只养老目标基金华夏养老目标日期2040三年FOF成立,至今养老目标FOF诞生已有三周年。随着养老投资不断深入人心,公募养老FOF发展势头良好。日前获悉,有着业内“养老投资专家”美誉的华夏基金,进一步完善其养老目标基金产品线,于9月13日推出养老投资新品——华夏安盈稳健养老目标一年持有期混合型FOF(代码:013467),投资者可通过华夏银行等各大银行、券商及华夏基金官方直销平台认购。

据了解,华夏安盈稳健养老FOF(013467)属于目标风险型FOF,持有期间投资组合的风险基本固定不变,通过波动率水平等条件,限制股票、股票型、混合型基金的投资比例,形成不同风险偏好的产品。华夏安盈稳健养老FOF投资于公募基金的比例不低于基金资产的80%;投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金等品种的比例合计不超过30%,适合风险偏好相对稳健的投资者。

作为养老投资专家,华夏基金早在2016年就与国际上有多年FOF管理经验的罗素投资成为战略合作伙伴,引进海外先进FOF管理理念,并开发出了独家的“基于对宏观(M)、估值(V)与政策(P)的跟踪、定位和判断”所构建起的MVP资产配置模型,并据此开发了独树一帜的“货币、信用、流动性、盈利/估值、情绪”的五因素六象限的战术资产配置框架。经过多年深耕,华夏基金还构建业内领先的FOF组合管理及分析系统(CPMS),构建了研究分析、组合管理和优化、基金筛选、大类资产配置、投后管理及尽调管理等六大系统化流程,提高决策的胜率。

目前,华夏基金已具备完善的公募养老基金产品线,旗下FOF涵盖不同日期的目标日期基金,以及目标风险基金等产品,成立以来均取得了良好的业绩表现,能够较好的满足投资者的养老投资需求。Wind数据显示,截至8月31日,全市场所有目标日期型FOF和目标风险型FOF近两年全部取得正收益,其中业绩冠军均来自华夏基金,其中,华夏养老2045三年A斩获73.10%的回报,华夏聚丰稳健目标A同期业绩也达到59.55%。

值得一提的是,华夏养老2045三年就是由华夏安盈稳健养老FOF的拟任基金经理许利明管理。许利明具备23年证券从业经验,深耕养老公募基金投资管理超过7年,目前管理着多只养老产品。Wind数据统计显示,截至8月31日,许利明管理时间超过2年的华夏养老2040三年、华夏养老2050五年和华夏养老2035三年A成立以来已获得65.21%、73.39%和36.01%的回报,年化回报分别达到18.42%、25.32%和13.93%。

在今年市场极致分化的行情下,FOF基金走出了别具一格的行情。展望后市,许利明认为:“虽然我国股票市场在经历了过去两年多的上涨之后,一部分上市公司的估值到达了历史较高位置。但从整体看,我国股票市场的平均估值水平还处于可接受范围内,市场整体的投资情绪没有过热迹象。基金经理通过自身对上市公司的深入分析研究及行业发展规律的把握,有机会继续为持有人找到具有良好投资价值的上市场公司并长期持有。”

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