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基金公司发布多种“定投”优惠 费率低至0折

来源:北京商报2021-09-24 16:10:52

在市场持续震荡的当下,基金公司为帮助投资者更好地做好资产配置,联合相关代销机构发起优惠费率活动的情况时有发生。而近日,部分基金公司在与代销机构联合推出优惠费率活动的同时,也频频推出针对定期定额投资(以下简称“定投”)的优惠。据北京商报记者不完全统计,9月22日当天,就有多达9家基金管理人发布参与代销机构优惠费率活动的公告。投资者在相关渠道申购及定投基金时,也能享受不同程度的优惠。事实上,近一个月以来,已有不少公募机构接连宣布参与相关代销机构的优惠费率活动,而这其中,低至0折、不设折扣限制等优惠不断。

定投优惠费率低至0折

多家公募联合代销机构推出定投服务优惠费率。据北京商报记者不完全统计,9月22日,就有国寿安保基金、金鹰基金、华商基金等9家基金管理人发布参与代销机构针对申购、定投等业务优惠费率活动的公告。

所谓基金定投,是指投资者通过基金公司指定的基金销售机构提交申请,约定每期扣款时间和扣款金额,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。

据上述提及的相关机构公告显示,针对定投的优惠折扣多为1折。具体来看,金鹰基金旗下的金鹰技术领先灵活配置混合型证券投资基金C类份额自9月22日起参与国泰君安证券的基金转换、基金定投业务费率优惠活动,投资者在上述渠道申购、定投费率的折扣最低不低于1折。

除上述产品外,同样自9月22日起,在指定代销机构申购(含定期定额投资)汇丰晋信基金、华商基金、国寿安保基金旗下部分产品也可享有1折优惠。

值得一提的是,国寿安保基金表示,通过国金证券申购、定投相关基金的个人投资者、非个人投资者,可享受申购、定投费率1折优惠;而通过国金证券基金投顾业务购买基金的个人投资者、非个人投资者,则可享受申购、定投费率0折的优惠;申购费率按笔收取固定金额的,不享受申购费率折扣优惠。

事实上,除上述提及的机构外,北京商报记者注意到,近一个月以来,也有不少公募机构推出关于定投的优惠费率活动。如海富通基金在此前表示,自9月22日起,投资者通过天天基金申购海富通富泽混合,申购(含定期定额申购业务)费率不设折扣限制(执行固定申购费用的除外),具体折扣费率以天天基金的活动为准。

而中海基金也曾在9月18日发布公告称,在9月19日-29日期间,凡通过江苏银行等渠道进行基金定投申购的投资者,在原有费率基础上享有0.1折优惠。此外,近一个月以来,还有兴证全球基金、中欧基金、泰达宏利基金、泰信基金、中邮基金等机构对旗下部分产品的定投业务实施优惠政策。

那么,相关公告中提及的1折、0.1折甚至是0折的优惠力度究竟在全行业中处于怎样的水平?某中型公募市场部人士坦言,“一般来说,代销机构对于申购、定投等业务的优惠费率多以1折为主,0.1折的优惠主要在于个别的第三方销售机构。而基金公司为了省力,一般都是放开折扣限制以代销机构的优惠折扣为准,这样公司方面也不用单独设折扣了。0折还没听到过,但是技术上可以实现”。

有业内人士也表示,由于投顾业务正处在风口,为了推广相关产品,部分券商渠道会对旗下投顾产品池里的产品实施优惠费率,在这种情况下,部分券商的折扣优惠也可到0折。

代销机构压力大 优惠成效有限

从1折到0.1折再到0折,不难看出,各家基金管理人及相关代销机构之间的比拼逐步白热化。那么,公募机构频频联合代销机构推出优惠费率活动的目的到底为何?又会给机构自身和投资者带来怎样的影响?

沪上某公募内部人士表示,银行渠道一直被诟病的现象就是频繁让客户申赎买卖,导致客户在手续费方面的支出较多。但由于定投是一个比较长期的业务,为吸引更多的投资者购买,因此代销机构也会针对这一业务推出优惠费率活动。而基金公司方面也会配合代销渠道的要求推广这类优惠活动,因为这类优惠主要影响的是代销机构的收入,其成本主要也是由代销机构来承担。

上述内部人士还提到,公募联合代销机构推出相关折扣优惠最直接的目的就是给客户省钱,优惠力度也根据代销机构的类型有所不同。“如0.1折的优惠通常在互联网平台较常见。对于银行渠道而言,之前很少打折,即便打折也是特定银行的特定业务才有优惠折扣。随着近年来互联网渠道的客户越来越多,银行渠道的压力也很大,如果不打折,对客户影响较大甚至导致客户流失的现象存在,所以部分大型银行也开始打折。”

正如该人士所言,北京商报记者注意到,年内已有包括招商银行、平安银行等银行代销渠道销售的基金申购费率降至1折,也有建设银行、微众银行尝试对旗下销售的部分或全部基金免收申购费。券商渠道方面,招商证券也在今年8月对其代销的部分基金A类份额申购费率实施1折优惠。

在上述优惠费率活动推出后,产品交易量是否得到明显提升?前述内部人士向北京商报记者表示,在相关优惠费率活动推出后,产品的交易量确实得到提升,但影响力也有限,其原因主要在于这类优惠费率活动只影响到能获取该类优惠信息的投资者,而通过银行客户经理等渠道购买基金产品的投资者则可能不会得知相关信息,因此关注度有限。

在前海开源基金首席经济学家杨德龙看来,对于基金公司而言,在当前市场弱市的情况下,通过推出优惠活动鼓励定投不失为提高基金销量的好办法。这样也能够使投资者在市场低点去配置基金,从长期来获得回报。对于投资者而言,定投从长期来看是较为有效的策略,也适合那些无法判断市场趋势的投资者进行投资。但投资者在投资的过程中,也要注意选择长期趋势向上的好基金,才有望使定投的结果向好。

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