一键直达银行核心系统，用友交易级财资云如何让企业交易“变活”？

细数当下企业财务管理的几大趋势,资金管理火热出圈。

今年初,国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》的通知。通知强调,随着技术快速演进、金融支付手段更新迭代,传统资金管理已难以适应企业现代化管理和国资监管数字化的新要求。为此,用数智化赋能司库体系建设、强化资金管理成为国有中大型企业迫在眉睫的工作。

在这样的政策牵引下,用友基于多年的市场洞察和客户实践,以财资管理数智化转型为契机,面向各类规模企业提供“交易级财资云”,助推企业建立完善的财资管理体系。

那么,什么是交易级财资云?它具备哪些优势和能力?又创造了怎样的客户价值和产业价值呢?不妨从下文中找寻答案。

“交易级”背后的逻辑与优势

通俗地讲,交易级财资云就是将企业的业务端信息和银行交易信息整合,将核心交易系统与其他系统集成,帮助企业管理好每一笔交易,实现更安全、更顺畅、更便捷的交易处理。

与传统台账型财资系统不同,交易级财资云的数据是实时的、动态的,借助银企直连将交易变活,可以支撑企业实时交易的发生。

比如在企业支付场景中,原来财务人员要先去银行办理业务。现在,用友交易级财资云可直接嵌入银行的金融服务,将银行柜台开进企业场景中,财务人员在企业资金系统中就可以完成办理。

这说起来容易,但其背后却藏着更深层次的价值。通过整合数据,可以帮助管理者在整个业务流程中定位资金的痛点,以便及时解决问题。而银行也可以根据这个痛点提供更精准的金融服务。

那么,又该如何正确理解“交易级”呢?

站在财务人员的角度,这就相当于把超级网银搬进了财资云。他们可通过按钮一键直达银行核心系统,完成现金结算、票据结算、非现金交易等,让财资云变得可交易、可处理。

从IT人员的角度来说,基于大数据技术,交易级财资云把业务发生的原始数据实时记录、核算,让企业的会计记账、实时预算、实时成本、业务对账等成为可能。

当今,市场环境充斥着各种不确定性,也许因为某一笔贷款出现问题,企业就丧失了生命力。而用友交易级财资云最大的优势就是实时管理企业资金的流动性,控制资金风险。用友表示,“交易级”不仅体现了资金层层递进的关系,更促使企业资金管理完成了从粗放式走向精细化的革命性变化。

除了“交易级”外,财资云还有着第二个其他产品都无法比拟的优势,那就是底层的支撑平台——用友BIP。

作为产业链级的商业创新平台,用友BIP“平台+生态”的服务模式将企业的业务、管理织成一张网,满足企业横到边、纵到底的各类数智化转型诉求。在一体化的模式下,财资管理可以顺势延伸到企业的各个层面,不论是前端的业务或是后端的银行。

然而,对于不同规模、不同经营类型的企业来说,他们对财资管理的需求各不相同。

大型央国企基于政策的刚性需求,借助企业数字化司库建设重塑经营与管理;上市公司基于资金避险的诉求,希望实现实时的资金管理;成长型企业结合业务在线化的趋势,将财资管理云化;而小微企业则通过最轻量化的手机网银,实现现金管理。

为了满足上述全部诉求,用友创造了交易级财资云的第三大优势,即以三大解决方案赋能企业财资管理。

针对于大中型集团企业,用友以资源共享、战略协同为目标提供TMS解决方案,帮助企业统筹管理集团授信、担保、票据池等财资资源,并对这些资源进行内部分配和计价。同时,运用多种金融工具规避资金风险,推动企业打造全球化的资金管理体系。

针对于高增长的成长型集团企业,资金周转快、资金链紧张是他们的典型特征。为此,用友基于MBS解决方案帮助企业及时了解全集团资金头寸情况,在集团内进行资金调剂,降低资金成本;借助集中收付款形式,以资金管控业务发展;此外,用友将协助企业拓展投融资渠道,帮助他们高速成长,创新发展。

针对于单体企业,简单便捷的现金管理、结算交易是他们的核心诉求。用友CMS解决方案以轻量级的移动端产品为切入点,帮助企业即时掌握资金余额、监控重点交易,切实降低支付风险,同时及时收款入账,保证企业的正常经营。

目前,市场上的财资管理产品数不胜数,金融机构、传统软件厂商、云服务商是这个赛道的资深玩家。但是,只有用友以“交易级”之势,让财资云更加务实、纯粹、性感!

客户价值与产业价值双收

在资金管理领域,用友已深耕多年,并在2018年推出财资云。随着企业的管理视角向前端推移,不少企业已经开始意识到资金管理的重要性。与此同时,用友加快银行渠道拓展,积极推进金融服务集成,提升产品的能力。

今年,搭乘“企业数字化四库建设”这列快车,用友将财资云全面升级,在市场上率先推出了具有实时交易特征的“交易级财资云”,以此获得了银行、客户的高度认可。

作为用友BIP上八大核心SaaS服务之一,交易级财资云倡导“一体两翼”,一端直连银行的金融服务,另一端连接企业的业务场景,这样可以保证所有交易的发生都是在线的,与业务一一对应。更重要的是,在交易级财资云的业务链上,各方互利互惠。

对于银行来说,一方面可以为企业提供个性化的金融服务,增加中间业务收入,另一方面也可以获得更多的优质客户;对于用友来说,一方面打通了银企直连通道,提升产品竞争力,一方面可以与银行共同运营企业的财资管理平台,更好的赋能客户;而对于企业来说,有了这个平台将获得更多更精准的服务,加强资金管控。

不得不说,用友交易级财资云的出现不仅代表了财资管理领域的最新发展趋势,而且它将打破现有的竞争格局,未来在赛道上引领产业发展也是指日可待。

除了产业价值外,交易级财资云也创造了不可估量的客户价值。它的威力到底有多大呢?早在前几年,海螺水泥依托于数字化平台构建了财资管理模块,嵌入票据管理等服务。这直接为芜湖地区的某个二级分行带来了日均100亿的存款,不仅大大降低了海螺水泥当年的财务管理费用,而且为银行也带来了实打实的好处。

从2003年以来,用友交易级财资云已经对接了1700家银行,服务了1万家大型企业、5万家成长型企业和10余万的小微企业。基于正确的方向和良好的客户服务,让他们收获了不少大型企业的青睐,在医药、汽车等行业也积累了大量的实践经验。

从项目制、模块化到真正的产品化,用友交易级财资云在满足客户需求的过程中得到升华!

四方股份与财资云“双向奔赴”

四方股份是能源及工业自动化行业的领军者。随着智能电网的快速发展,企业在财务管理方面,特别是资金管理方面遭遇到前所未有的挑战。

一方面,单据数量大、工作繁重时常困扰着基层员工。资金管理部每天都要对近200笔付款数据进行核对,并在银行网银系统中录入。这样不仅浪费人力,而且有出错的风险。

更让财务人员头疼的是,针对于银行交易的每笔回单数据,财务人员需要手工下载、打印并交给业务人员确认,以保证接下来的工作进展;对于银行的每笔收款到账数据,资金管理部需要及时上传至企业内部平台,以保障下一步的发货等业务顺利进行。

结合上述痛点,四方股份计划以财务数智化转型为突破口,以资金收付款平台为锚点,借助用友交易级财资云实现了管理与业务的双重创新。通过银企联云服务,四方股份搭建了银行与业务之间的数据桥梁,实现了数据的点对点实时共享。

目前,四方股份付款电子流在企业内部业务系统获批后,自动传递付款指令到用友付款工作台,资金管理部进行集中审批,然后通过银企联实现自动支付。

同时,银行业务系统完成付款后,实时将支付成功的状态原路返回至四方股份的业务系统。收支业务产生的银行交易回单,在T+1日就可以自动下载并传输到企业内部电子流中,方便业务人员下载。

通过用友交易级财资云,四方股份创新了财务管控模式,为企业的资金风险控制、降本增效带来了切实的效果。

点评:终将释放财资云的社会价值

从交易处理、集中管控到优化服务、客户运营,用友以交易级财资云推动企业资金管理变革,以数字化、智能化、生态化的财资管理服务实现价值创造,成为支撑企业战略落地、应对财务风险的强有力保障!

近些年,用友交易级财资云以每年三倍的增长高速发展,尤其是2021年在万亿级企业市场的连续破冰,提振了内部的信心。未来,他们将不断提升产品的能力,优化产品体验,加快生态建设,与各类银行展开更深度的合作,从而更好的服务企业。

但是仅仅如此吗?其实用友还释放了他们的终极目标,即将财资云打造成为社会级的金融基础设施,赋能实体经济和产业!(首席信息官 徐蕊)

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

关键词： 交易级