【数智观点】郭力:用友商旅云再出发,探索商旅费控新范式

2022-11-03 19:24:59 来源：

近日,由国资委指导、新华网主办、用友网络作为支持单位的2022国有企业数智化峰会在北京用友产业园成功举办。政府部门负责人、国企代表、专家学者、业界领袖等出席峰会并在会上展开高标准、高水平的交流,以数智创新助力世界一流企业的发展。

企业的数智化一定少不了商旅及费控的转型升级,用友商旅云负责人郭力表示,企业商旅费控的痛点,本质上就是业财融合的痛点,抓住这个关键点企业商旅费控管理很多问题都迎刃而解。

抓住关键点

商旅费控数字化一直都是企业业财融合的热门话题,员工、财务、行政、领导谈起商旅费控的痛点,都是一脸无奈:员工烦恼垫付、取票、贴票、报销;财务烦恼发票稽核、合规查验、手动做账;领导烦恼消费无审批、超标太严重;采购烦恼资源太贫乏、采购价太高。

造成这些痛点的原因是什么?郭力表示主要是四个缺失:即业务场景的缺失、场景内控的缺失、因公统一支付的缺失、业财数据转化的缺失。

企业商旅费控的痛点,其实本质上就是业财融合的痛点。

财务的源头永远都是业务,管控的核心应该是管控源头和过程,才能保障财务结果的合规化,实现财务处理的自动化。业财一体化需要解决的是,业务场景中产生的订单流、票据流、支付流等业务数据,透过数据清洗、加工,以及会计科目映射,转换成财务数据,实现财务核算、结算、入账、归档的自动化。

用友商旅云,就是基于商旅费控场景融合理念,从业务源头驱动业财一体,针对以上四个缺失,给出了消费场景聚合、合规采购管控、企业支付匹配、业财数据转化的完整解决方案。

场景聚合,企业全量消费场景聚合

尽可能全面覆盖企业消费类支出场景,使企业消费全链内控、数据留痕、可追溯。

植入费控,预算指标及消费标准前置管控

预算编制及占用规则/消费规则前置,将管控系统化植入消费场景中,而非事后员工报销或财务稽核时。

企业支付,以场景驱动企业统一支付能力

商旅云付款台,引入银行电子账户体系(第三方-中立透明、银行-资金成本低、银行监管-无二清风险),构建了企业统一支付全场景能力:预存、网银、授信、混支。透过商旅云付款台,可解决各种消费场景的企业统一支付:商旅餐饮、福利补助、零星支出、合同付款。

业财一体,场景交易连贯性实现核算自动化

基于交易全链路流转,真正实现业财融合,业务订单与核算科目匹配,预置企业凭证模板,实现业务数据向财务数据的实时转化,单单核算,周期性生成会计凭证。

多方拓展

用友商旅云对外接入商旅、餐饮、福利、办公采购等商旅消费资源及服务商,对内融合领域,结合业务、财务、管理人员的工作场景,将复杂、重复、低附加值的工作通过智能化实现,从而提高企业运营效率与管控水平,推动财务数智化转型升级。

“商旅平台+生态聚合+企业链接”是用友商旅云的使命,主要体现在以下几个方向实现了延展:

供应商,从TMC采购,向多供集采(TMC+资源方)的延展。

交易场景,由商旅预订,向全面消费聚合的延展 (餐饮、福利、办公采购,企业消费应用聚合)。

支付场景,从TMC月结,向支付全场景化的延展(商旅餐饮月结支付、福利补助支付、企业备用金、对公支付)。

金融服务,从TMC垫资,向金融服务商的延展(透过电子账户和银行合作,创新企业消费及供应链金融服务)。

业财融合,前场预算和消规预置,中场合规交易管控,后场核算、结算、入账全面业财一体化及自动化。

商旅集采及核算一体化平台

1、一个平台:聚合企业机、酒、火车、用车、餐饮、福利等消费场景,满足企业一站式消费支出管控需求。

2、一个入口:完成预算差规管控、多供集采比价、员工合规采购、系统自动核算、发票账单关联、一键结算付款、生成会计凭证、会计电子归档。

3、同屏比价:引入各品类头部资源及服务商,实现一品多供同屏比价,保障产品、价格、服务等企业采购各维度的丰富度和竞争力。

4、平台撮合:商旅云平台不参与订单交易,公开中立,供应商净价展示,价格不做任何处理,确保企业比质比价透明采购,员工合规透明预订。

5、预算管控:导入预算编制,预算管控贯穿交易过程,按预算占用规则、会计科目匹配,交易过程中实时记录预算余额,记入辅助核算项,预算不足时预警,进行预算调整保障预订。

6、消规管控:预置各成本中心、职级等维度消费规则及超标采购规则,保障预订即合规,消费即报销,员工免报,企业统一支付。

7、对公支付:商旅云银电账户体系,覆盖预存、在线、授信(资源方授信+银行授信)全方位企业支付场景,实现银行支付流、票据流和订单流的智能匹配。

8、自动记账:供应商API直连,与平台订单实时同步,平台订单透过科目匹配、,生成行为事项凭证分录及辅助核算项,完成业财实时、自动转化,本地账单的自动记账。

9、自动核算:供应商账单接口对接,平台预置入账规则、供应商账单模板、比对规则,实现本地账单与供应商账单的自动对账、差异提醒。同时预置凭证模板,自动生成结算、汇总等会计凭证。

10、票账关联:企业账单确认后,线上申请开票,根据预置的开票规则,供应商开具及邮寄,高扫仪批扫识别验真价税分离,票账自动关联。

11、一键结算:商旅云付款台,企业付款单提请及审批后,可一键付款到供应商银电账户中。

12、自动入账:预置企业的对账单、结算单、通用报销单、汇总凭证等模板,交易核算引擎自动生成企业适配的凭证报表,可下载,或API推到企业系统。

13、自动归档:作为业务系统,商旅云平台的申请审批、行程记录、付款记录、银行回单、发票、挂接附件等凭证数据,可根据电子档案库要求推送。

商旅产业链涉及角色多元、商旅资源整合复杂、商旅金融服务角色缺失......

用友商旅云,改变原有传统商旅模式,聚合商旅TMC、资源、金融伙伴,为企业客户搭建商旅场景消费与财务管理的业财数据转换底座。其创新了商旅平台撮合交易模式,打破了生态边界,统一为企业提供多供集采的商旅应用平台、多供应商穿透式商旅服务、员工同屏比价合规预订、企业统一对公支付、订单转账单实时记账、多供应商账单自动对账、发票集中归集、票账自动关联及价税分离、结算一键触发、凭证自动生成并推送入账的全链服务。

目前,已有众多行业标杆客户选择用友进行商旅数智化改革。