央行公安联手破获300亿大案 怎样识破花样套路?
2020-10-20 16:01:16 来源:第一财经日报
近日,第一财经记者获悉,6月1日,人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获“4·09”跨境赌博案件,成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙,涉案资金流水超300亿元。
截至7月22日,警方共抓获犯罪嫌疑人90名,现场扣押银行卡770张、现金152万元,缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品,冻结银行账户、支付账户2400个,冻结金额5.94亿元,关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。
据了解,该案涉案人员、抓捕人数均为国内目前同类案件前列。
跑分平台如何运作?
“4·09”跨境赌博案是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件。4月,北海市公安局成立“4·09”跨境赌博专案组,6月1日案件告破。7月10日,在人民银行北海市中心支行的推动下,“4·09”跨境赌博案以广义洗钱罪进行起诉。
什么是跑分平台?资料显示,所谓的跑分是披着网络兼职的外衣,给赌博网的赌资洗钱的手段,是各种黑产业利用普通账户分批分量地运作,将不干净的钱“洗白”。
跑分平台是如何运作的?记者了解到,当赌客登录境外赌博平台充值赌资时,境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台,平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。会员抢单成功后,赌博平台前端便会显示对应的支付二维码,赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员,随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。跑分平台按照赌资结算额的1%~1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码,并向跑分平台充值押金(一般不超过5万元),押金价值等同于抢单的金额上限。
境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户,赌资通过多层银行账户划转后,被归集到少数银行账户,最终由“地下钱庄”通过黄金买卖等手段完成“洗白”。
如何识破花样套路?
记者了解到,部分犯罪团伙在境内雇用代理人招揽大量赌客赴境外赌场违法开展线下赌博活动,赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资,再将赌资汇划至赌场提供的个人银行卡,最终赌资流入境外赌博集团。
跨境赌博团伙犯罪手段花样极多,隐蔽性极强。应如何看清跨境赌博的花样套路?
根据央行介绍,跨境赌博的犯罪手法及套路大体可分为三类。
一是招揽赌客环节。赌场在境内雇用代理人,代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户(赌场内部账户),并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。
二是赌客赌博环节。赌客在代理人处换取筹码进行赌博。赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资,无需在赌场结算。赌场按照筹码量的一定比例支付代理人佣金。
三是赌资结算环节。跨境赌博团伙使用大量收购或租用、借用的银行账户、支付账户层层分散转移赌资,躲避资金交易监管,增加警方侦查难度。
跨境赌博“四拒绝”
跨境赌博百害而无一益,严重危害人民群众的财产安全,诱发家庭矛盾、影响社会稳定;大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外,严重危害国家经济安全、有损国家威严形象。
央行提示称,对于跨境赌博,全民要做到“四个拒绝”。即:应自觉远离赌博活动,拒绝高利诱惑;提高金融安全意识,拒绝风险陷阱;学习了解法律法规,拒绝违法行为;勇于维护社会法制,拒绝冷漠旁观。
央行强调,日常生活中,要培养良好的金融习惯,通过正规渠道办理金融业务,安全使用银行卡,根据需要设置金融账户交易限额等。特别要注意保管好自己的身份证件、银行卡、网银U盾等重要物品,若丢失应第一时间挂失、补办,严防个人金融账户被不法分子盗用,产生难以挽回的损失。
“在日常金融行为中,我们一定要提高风险防范意识,不以任何形式出租、出借、出售个人金融账户,不为赌博、非法集资、电信网络诈骗等犯罪活动提供便利,以免个人金融信用因他人违法违规行为受损。”央行还表示。
关键词: 央行
推荐内容
- 当前资讯!2751亿烟草巨头原正副总经理同日被查!
- 即时:MSCI名单大调整,新纳入这些A股,本月28日
- 视讯!热搜第一:"QQ崩了"!突发利空,万亿赛道大
- 焦点热门:“捡漏牛散”张寿春又出手了?斥资超1亿
- 我国冬小麦春管陆续展开
- 环球新资讯:如何开葡萄酒
- 全球快消息!李佳悦回顾土耳其地震的逃生经历:熟
- 全球观速讯丨老太太遇急事求助,三名交警出手解困
- 最新:春雪来潮 甘肃1.2万公安民辅警在雪中、在路上
- 当前头条:公告!东营这家医院即将搬迁!
- 每天晚上都喝2两酒,连续30年,体检后惊出了一身
- 当前资讯!谷城:“贡米之乡”茨河镇稻米销售旺
- 全球速读:小朋友长疹子不能大意 这种疹子可能
- 广州港1月海铁联运箱量同比增长92.9%
- 今日快讯:驻美使馆:经贸关系将在中美关系中继续
- 世界新消息丨冬天不会结晶的蜂蜜是假的吗?不要道
- 天天短讯!百鸟朝贺喜迎春 北京珍珠泉乡第十五届
- 最新快讯!签署战略合作协议!吕志刚会见广州市河
- 天天视讯!南通开发区民警入企服务护航经济发展
- 东航助力南京蓝天救援队员赴土开展国际救援
- 环球看热讯:美国已叫停这款药物 人工泪液还能
- 世界消息!助力健康驿站建设|武汉市武昌医院专家
- 焦点速读:极目锐评|男孩身体不适7次举手示意被送
- 播报:公羊救援队队员爬进废墟救出一名土耳其太婆
- 每日关注!《非正式会谈》嘉宾唐小强在地震中遇难
- 【我在现场】招聘会开到了家门口
- 新华微评·强信心加油干:用汗水播下丰收的“种子
- 【环球新要闻】助力乡村振兴 山西举办专场招聘会
- 环球头条:一位特岗教师扎根乡村的十年
- 快看:“乙类乙管”后首个开学季 校园迎来三方面
- 一日内两家券商被立案调查<br>全面注册制下中介机
- 从全面注册制看资本市场生态改善
- 银行业加大金融支持及产品创新力度<br>擦亮地方经
- 天天观焦点:重大项目加速起跑 银行业支持地方经
- 全球快报:促进贸易投资便利化<br>跨境人民币业务
- 全球球精选!重磅调整!MSCI宣布,这只股票立马暴跌
- 盐城港阜宁港区-淮安港集装箱班轮航线开航
- 三峡金山海上风电项目签约
- 新资讯:涉及小洋山北作业区、上海LNG站线扩建等
- 天天报道:长航集团去年利润总额同比增长83.9%