业余投资者如何进行投资理财规划？选择理财工具？

保值型投资工具包括储蓄、保险和债券。储蓄作为一种基础性投资理财工具，具有变现性强、获利性低、安全性高的特点，个人持有一定的储蓄可以满足个人日常生活消费和应急所需，保证资产流动性。保险在个人投资理财中是为转移风险而进行的资产配置，是对未来损失进行的一种财务分担安排，是进行风险管理的常见方法。保险的类型有保障性和理财型，可以满足不同的投资要求。债券在个人投资理财中是一个不可缺少的工具，具有安全性高，收益性稳定，到期收回本息的特点。个人投资债券主要依靠价差获得收益。

对于业余投资者来说，理财知识可能是掌握了一部分，但是对于一些理财分析可能不是有很深入的了解，所以对于业余理财者来说应该更好的系统学习一下理财知识。

注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会（I）于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

中英文证书

量化专业委员会证书样式

内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，更落地，更务实。

专业的人做专业的事

是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而的课程设置完全以此为基础。

里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

适用人群

理财高端证书搭配高端人脉

是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

致力于打造专业理财精英，所以学习，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂？理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

目前在全球，已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等

关键词： 投资理财