传化支付金融知识宣传：切莫出借自身账户，远离洗钱犯罪活动

2021-01-22 13:41:18 来源：壹点网

近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。买卖银行账户和支付账户行为对社会和个人危害巨大，你知道多少呢?

一是买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤，协助不法分子转移资金，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。

二是为不法分子提供作案工具，给自己带来巨大的信用风险、法律风险，涉嫌违法犯罪。

三是对于经公安机关认定的买卖、出租出借账户等单位和个人，银行和支付机构将对其采取五年内不得新开立银行和支付账户，及暂停非柜面业务的惩戒措施。

四是账户信息中包含大量个人信息，可能导致个人信息泄露后，被不法分子用于从事违法犯罪活动。

为保护自身权益，防范买卖账户危害，社会公众在使用账户(含银行卡)过程中应注意：

一是提升个人信息保护意识，妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、支付宝等，注意登录账号和密码等个人信息保密，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。

二是不要贪图"小惠小利"，不出租、出借、出售个人银行卡、身份证、支付宝和网银U盾等账户存取工具，以免造成更大的经济损失并承担法律责任。

三是发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，共同维护公平诚信的良好社会秩序。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

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