随行付青海6宗违法遭罚（深度观察）

2020-12-01 08:54:28 来源：中国经济网

中国人民银行西宁中心支行网站近日公布的行政处罚信息公示表((西中支)罚字〔2020〕第3号)显示，随行付支付有限公司(简称“随行付”)青海分公司存在以下6宗违法行为：1.特约商户合作协议内容及要素不完善;2.特约商户资质审核和实名制落实不到位;3.未严格落实特约商户巡检制度;4.未在特约商户入网前开展培训并留存相关记录;5.与特约商户建立业务关系时未按规定识别特约商户身份;6.与身份不明的客户进行交易。

2020年8月31日，中国人民银行西宁中心支行对该分公司罚款35.5万元。

此外，申胤(时为随行付青海分公司反洗钱领导小组组长)存在以下2宗违法行为：与特约商户建立业务关系时未按规定识别特约商户身份;与身份不明的客户进行交易。

同日，中国人民银行西宁中心支行对申胤罚款2.4万元。

经中国经济网记者查询，随行付成立于2011年7月29日，注册资本2亿元。公司的大股东为重庆结行移动商务有限公司，持股比例为80.04%。公司是中国线下场景智慧支付平台，拥有银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动支付牌照、小额贷款牌照、跨境人民币结算资质等，是国内全牌照支付公司。