寿险规划师的工作职责，2021寿险规划师的工作职责

2021寿险规划师的工作职责

保险规划师的核心职责是以下两个：

很多时候很多人并没有根据家庭的实际情况进行过全面的规划，就胡乱的买了保险。于是当脚扭伤了的时候发现只买了大病险，或者大病发生的时候只买了年金保险!

这可能也是保险在大家心目中印象不佳的重要原因。

保险，它是一个笼统的概念，它下面有很多细分品类，每个不同品类对应解决不同的问题。这就如同家电一样，其下包含了冰箱、洗衣机、空调等等不同功能的单个物件。

你不会跑到电器大卖场里去买个冰箱回家而后在需要洗衣服的时候去责怪自己家里的冰箱居然没有洗衣服的功能，并且跑到冰箱生产商门口高呼他们骗了你!但是在保险领域，这样的事情就时常发生。

保险规划师需要搞清楚每个保险产品的功能和内在逻辑、了解客户的个性化情况，而后有针对性的提供建议。一句话，保险还是一个专业性很强的领域，重点不在于把一份保险卖出去，而在于为不同的人提供全面并且合适的具体方案。

所以一个合格的保险规划师最重要的职责就是要根据客户家庭实际情况规划最适合他们的保险。使得风险事故发生之时，客户的经济损失降到最低，生活不受到影响，甚至家庭货币资产还能增加!

所以通过熟人购买保险的问题不在于熟人之间的销售和购买，而在于是为了人情而随意购买!

第二个核心职责是协助理赔。

保险这个产品本来就特殊，当风险事故发生之时，一般还附带着心神不宁和鸡飞狗跳。而保险理赔看起来还不简单，要一大堆资料，要不少证明，于是在这个过程中人就会显得非常脆弱，也相当无助，也于是发生冲突的概率也就大大增加。

如果这时有一个人对流程比较熟悉，能协助来完成相关手续，不但能降低投保人和保险公司之间发生冲突的概率，也能让客户专心去处理这次事故对于家庭造成的其他伤害，而不用操太多保险理赔的心，客户大概也会松一口气。

这差不多就如同我们会去环境一般、服务也一般的路边摊排队吃饭一样，因为我们是去吃饭的，只要他们家味道确实地道好吃，我们还是会高高兴兴的去，并且还会呼朋唤友再去!但是我们对那些环境很好，服务也很好，但是味道却是灾难的餐馆就会敬谢不敏。因为对于吃饭来说，核心价值应该是，好吃!

要先满足核心职责，而后附加值才能是加分项!!!

关键词： 寿险规划师的工作职责